复杂经济刑事案件中，企业家最容易忽视的五个风险

01一、风险一：融资方式失控

企业缺钱时，最容易突破边界。

常见风险包括：

• 向不特定对象募集资金
• 承诺保本保息
• 通过老投资人介绍新投资人
• 通过微信群、朋友圈宣传
• 用新钱还旧钱

虚构项目融资。

这类问题可能从民间融资演变为非法吸收公众存款或集资诈骗风险。

02二、风险二：财税票据不真实

企业为了降低成本、处理利润、满足客户要求或解决进项问题，可能使用不规范发票。

高风险情形包括：

• 无真实交易开票
• 虚构服务费
• 票货款不一致
• 资金回流
• 个人账户收款不入账
• 虚列成本

隐瞒收入。

财税票据问题一旦系统化、规模化，就不能只当成会计问题。

03三、风险三：合同纠纷刑事化

企业项目失败、货款拖欠、交付延迟、投资未退出，都可能引发合同纠纷。

但如果存在虚构项目、隐瞒履约能力、资金用途异常、取得财物后失联或转移资产，就可能被对方以合同诈骗进行控告。

企业不能只说“这是民事纠纷”，而要用证据说明交易真实性和履约过程。

04四、风险四：招投标和商业贿赂

很多企业把“渠道费”“咨询费”“协调费”当成正常获客成本。

但如果费用最终流向采购方人员、评审人员、国企人员或关键决策人员，就可能涉及商业贿赂、单位行贿、对非国家工作人员行贿、串通投标等风险。

所谓行业惯例，不是免责理由。

05五、风险五：公司和个人资金混同

实际控制人最容易忽视一点：公司不是个人钱包。

高风险行为包括：

• 公司款进入个人账户
• 个人账户收取公司业务款
• 关联公司之间无依据转账
• 用公司资金偿还个人债务
• 员工代收代付

长期占用公司资金。

一旦发生股东纠纷、债务危机、税务稽查或刑事控告，资金混同会显著增加解释难度。

06六、企业家应建立哪些基本底线？

• 不要承诺保本收益非法融资
• 不要使用个人账户收取公司业务款
• 不要安排无真实交易的发票
• 不要通过虚假咨询费支付好处费
• 不要在纠纷发生后删除、修改、补做材料
• 重大资金往来必须有合同、审批和账务

高风险事项要先进行法律、财务和合规审查。

07七、出现风险后，第一步不是解释，而是整理

企业家出事后最容易急于解释：

“我不是骗。”

“我只是周转。”

“这是行业惯例。”

“我以后会还。”

这些话单独看意义有限。真正有效的是整理证据：

• 合同
• 资金流水
• 发票
• 业务资料
• 审批记录
• 沟通记录
• 履约材料
• 还款或补救记录

企业经营资料。

刑事风险判断，最终要回到事实和证据。

10第 31—40 篇栏目归属建议

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